Criando Cashflow: Usando Covered Call estratégia que lhe pague Cash

Date: 2010-05-05 | Author: Emlyn Scott

'll assumir neste artigo que você já tem o entendimento básico de existências e de opções. Se não, então seria interessante para ler mais sobre esses investimentos em primeiro lugar. A coberto chamada estratégia reúne ações e opções para formar uma terceira estratégia ... um fluxo de caixa estratégia. A coberto chamada estratégia tem uma série de benefícios que a torna um elemento essencial da sua riqueza arsenal, a saber é:

* Simples e rápido de executar

* Fácil de entender e monitorar

* Produz fantástica caixa volta no seu capital

* Ajuda a proteger a sua carteira de flutuações

* Bastante conservador ... ou seja, não é uma estratégia de alto risco

* Um bastante mãos-off investimento feito, uma vez que livra o seu tempo para se concentrar em outras coisas

Então, que tipo de retorno que você deve esperar da coberta chamada estratégia? Bem vamos analisar a estratégia eo primeiro exemplo, porque esta estratégia tem uma gama de possíveis retornos. Mas antes de nos apressar para fora e aplicar esta estratégia, gostaria de salientar que o que abrangeu chamada estratégia deve ser usada apenas por aqueles que já investem ou pretendem investir em ações. Os investidores não deveriam comprar ações simples de implementar esta estratégia para uma razão muito simples ... existem melhores estratégias disponíveis para você. Isto não quer dizer que a estratégia não abrangidos convite para trabalhar neste contexto que faz ... ... é só para dizer que são melhores estratégias disponíveis. No entanto, se você tem um estoque carteira ou pretendem, em seguida, a chamada estratégia é coberto uma forma fantástica de gerar excelente renda extra e, ao mesmo tempo reduzir seu investimento de risco.

A maioria dos investidores simplesmente compra fundos (se activamente geridos ou passiva índice trackers), e ter uma abordagem totalmente mãos-off. Alguns mais ousados queridos também investir diretamente em ações, na esperança de que ao longo do tempo eles serão capazes de desfrutar assistindo aumento no valor das suas existências. A sua volta, também designado por seu retorno, é mostrado por uma linha 45% sobre um retorno diagrama.

Informado investidores ... riqueza ... criadores aplicar uma estratégia diferente.

A coberto chamada estratégia gera renda extra com a venda de opções sobre ações que possui. Você pode pensar dele como alugando suas ações, muito como você iria alugar um investimento imobiliário. Inexperiente "investidores" comprar ações e não alugá-los para fora. Quer comprar imóveis e de investimento só para ele é retorno de capital e renda não é para alguém para gerar uma renda para você? Claro que não ... bem que o mesmo se aplica às unidades populacionais.

Quando eu digo a palavra "opções", que são derivados, muitas pessoas pensam instantaneamente risco. Se você está pensando estes tipos de pensamentos que você não conhece opções e derivados em geral, suficientemente bem e você precisa. Qualquer investimento é arriscado se você não sabe o que você está fazendo. Como ex-profissional derivados comerciante derivados sei que não precisam de ser temido, mas que devem ser respeitados. Você precisa entender completamente o que você está investindo em se você sempre esperar para ser rico. A ignorância não é felicidade!

Venda, também conhecida como escrita, exorta existências não é arriscado. É uma estratégia conservadora investimento. Na verdade, é muito menos arriscado do que apenas investir em ações por eles próprios.

A mecânica do coberto chamada:

O apelo comercial é coberto por uma combinação comércio qual você possui uma certa quantidade de ações e você vender opções do mesmo valor. Como o vendedor das opções que você receber uma chamada de liquidez (o prémio) do comprador. Está efectivamente a vender para a chamada opção do comprador cabeça para benefício das populações acima da opção greve preço. Você concordou em vender suas ações por um preço determinado pela opção da data de validade. Eles, por sua vez, pagar-lhe o prémio para esse benefício.

Você ainda estão expostos à possibilidade de o preço das ações cai, mas esta é reduzida pelo prémio que o rendimento da venda chamada, é por isso que ele é uma estratégia mais conservadora que a proprietária apenas reta existências.

Seu potencial rendimento também é limitada, dado que não pode ganhar mais do que o aumento de capital em suas ações até a chamada opção greve mais o rendimento da venda chamadas. Acima da opção do comprador greve irá exercer a sua opção e você terá de vendê-los em suas ações a opção greve preço.

Coberto chamada exemplo:

Digamos que você comprou 1000 XYX existências de 50 dólares cada, num total de $ 50.000 em maio e junho 10. Você vendeu $ 55 opções para $ 2,50 cada, que expiram 4 semanas a partir de agora. Se estiver acima de estoque XYZ $ 55 a $ 60 por dizer a junho expiração você será "exercido" e têm de vender suas ações para o comprador opção de US $ 55, que será inferior ao preço de mercado do novo junho $ 60.

Sua compensação por este prémio é de US $ 2,50 em cada chamada. Agora, a chamada é realmente 2,50 $ 250, porque a opção neste exemplo representa 100 acções. No Reino Unido e Europa, o múltiplo é normalmente 1000, enquanto os E.U. normalmente é 100. Uma vez, você vendeu 10 opções seu prémio total é de US $ 2500, representando a 5% de retorno sobre seu investimento $ 50.000 durante 4 semanas (o que é um retorno anualizado incríveis 89%!).

Se o preço das ações cair abaixo $ 50 seu estoque perdas serão parcialmente compensados pela renda extra de R $ 2,50 do seu vendido opções. Esta é a razão pela qual é uma estratégia mais conservadora do que apenas holding pura existências. Se o estoque se mantenha a 55 dólares, irá receber o seu $ 2,50 e qualquer ganho de capital retorna em suas ações. Anywhere entre US $ 50, onde você comprou ações XYZ, e US $ 55 quando a greve é opção, você receberá o mesmo $ 2,50 e um aumento de capital de retorno do seu existências.

O rendimento máximo que você pode esperar é sempre onde a sua opção for exercida. Por US $ 55 e acima, você receberá $ 2,50 na opção prémio e 5 dólares em capital apreciação sobre suas ações. Isto é um total de US $ 7,50 em 4 semanas, ou 15% (o que é verdadeiramente espantoso um retorno anualizado composto 515%!).

Coberto chamada variáveis:

As principais variáveis são o tempo no futuro você vende opções que você, e você deve encontrar o que vende?

O mais você olha para o futuro, o maior preço de venda de uma opção. Por exemplo, no nosso exemplo, a opção chamada XYX junho $ 55 foi chamada venda por US $ 2.50. O julho 55 dólares seria chamada para vender um pouco mais do que isso, digamos $ 3,50. No entanto, o que tende a acontecer é que, como você olha mais para o futuro, os aumentos se tornam menores e menores, de modo que a chamada ago $ 55 só podem ser apenas R $ 4,00. Então, para obter o benefício máximo diário de vender uma chamada você deve vender chamadas mais perto de expirar, diga-se a um máximo de 60 dias. Você pode calcular e comparar as alternativas ao mesmo greve por olhar para os "diários" rendimento. Portanto, no caso do nosso $ 2,50 opção seria pagar US $ 0,09 por dia ($ 2,50 / (4 * 7), o que é muito superior aos US $ 3,50 opção retorno de US $ 0,06 por dia ($ 3,50 / 8 * 7).

A escolha de greve é uma questão mais difícil e depende, em grande parte, sua visão sobre o futuro do movimento social. Quanto maior for a opção greve você vender menor o prémio irá ser pago, mas o benefício é a menos provável será exercida de modo que você poderia ganhar mais se o preço das ações aumenta. Então, onde a chamada foi de 55 dólares vendendo por US $ 2,50 a $ 60 chamadas podem ser vendidos por US $ 1,00. Se o preço do estoque XYZ sobe para 60 dólares dizer que você iria ganhar US $ 7,50 no caso das chamadas $ 55 ($ 5 + $ 2.50) e $ 11 no caso das chamadas $ 60 ($ 10 + $ 1).

A desvantagem da maior greve pede é que você solta mais e mais da sua protecção como você se move para mais elevadas e maior greves. Por exemplo, se o preço do XYX caiu de $ 50 a US $ 47,50 hoje em vigência, em 4 semanas você teria quebrado mesmo sobre os US $ 55 como o seu convite $ 2,50 perda na bolsa seria plenamente compensada pela opção prémio $ 2,50 você ganhou. No entanto, no caso da chamada $ 60 você perderia $ 1,50.

Uma boa regra de ouro da balança de descendentes e ascendentes protecção ganho é para vender um pouco out-of-the-money convites como os 55 dólares chamada.

Outra boa regra de ouro é a estratégia de compra de suas chamadas de volta se você pode compra-los para 25% ou menos do preço original porque o estoque caiu de preço, e depois revendem novos convites para o preço original. Por exemplo, digamos que o preço das ações cai XYZ a partir de $ 50 a $ 45 e você pode comprar de volta os US $ 55 chamadas por US $ 0,50 e revendem a 50 dólares apela para $ 2.50. Você tem aumentado efetivamente sua opção pelo retorno $ 2,00 para um total de US $ 4,50 na sua quase totalidade compensação no valor de US $ 5 (ou seja, 10%) a queda no preço das ações.

Coberto chamadas para a sua riqueza viagem:

Um dos seus principais objectivos da sua riqueza viagem é para gerar uma renda passiva ou carteira que irão exceder suas despesas. Quando tiver conseguido isso, você já não são dependentes do seu trabalho para um rendimento e você pode se concentrar na construção de riqueza, em vez de você trabalhar para alguém. Você pode não ter uma vida rica, mas que são auto-suficientes.

Os ricos exorta vender a sua carteira existente, mas os que estão à riqueza viagem não pode ter esse luxo. No seu caso, eles podem realmente comprar ações para que possam vender opções para gerar retornos fantásticos rendimentos. No entanto, como afirmei no início da chamada estratégia abrangidos pode não ser a melhor opção estratégia a implementar se não tiver uma carteira existente. Isso não é porque ele não funciona, mas simplesmente porque há melhores estratégias. No entanto, vamos analisá-lo mesmo assim, neste contexto.

Vamos dizer que você é capaz de acumular $ 100.000 em dinheiro, talvez a partir de seus investimentos ou a sua casa. Seu $ 100.000 em dinheiro iria permitir que você comprar $ 100000 no valor das reservas e vender o valor equivalente de chamadas. Se eles gerados retorno mensal de 5% para você, como nosso exemplo, que é $ 5000 por mês ou $ 60.000 por ano. Trata-se antes de qualquer apreciação de capital ou composição é tida em conta em suas ações. Aqueles que querem levar a riqueza viagem necessidade de utilizar estratégias como este para dar-lhes a liquidez de que necessitam para viver e investir, o qual oferece-lhe a liberdade para se concentrar em encontrar mais renda produzindo oportunidades.

Tag : riqueza educação, comunidade, riqueza, ganhar dinheiro, liberdade financeira, dinheiro, rico, opções,

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